Perguntas frequentes

Tax Return é a declaração de imposto de renda, onde você declara todos os seus rendimentos, deduções, créditos e impostos pagos.

Tax Refund é a restituição de imposto de renda. É a diferença entre o imposto pago e o imposto devido, ou seja, você tem reembolso do valor que você pagou mais do que devia.

Todas as pessoas que possuem um SIN (Social Insurance Number) válido: residente permanente / canadense / residente temporário que vive no país como estudante/trabalhador.

Quem não possui o SIN, pode declarar através do ITN (Individual Tax Number) e TTN (Temporary Tax Number).

Só poderá receber o Tax Refund e usufruir de benefícios como o Canada Child Benefit quem fizer a declaração!

Residentes fiscais precisam declarar bens no exterior cujo total seja igual ou superior a CAD$100,000. 

Essa declaração é feita através do formulário T1135 (Foreign Income Verification Statement).

As multas de atraso são de CAD$25 por dia, com mínimo de CAD$100 e máximo de CAD$2,500.

Ainda que não esteja trabalhando, o estudante pode declarar renda (formulário T2202 – Tuition and Enrolment Certificate).

Como estudante internacional, você têm direito a ter o SIN – Social Insurance Number, logo, você pode declarar seu imposto de renda. 

Caso você não possua nenhum tipo de renda no Canadá nem no Brasil, você não precisa necessariamente fazer a declaração, mas tem a opção de declarar o valor que paga no College, caso queira, através do formulário T2202, fornecido pela própria instituição de ensino. 

Quem declarar obterá um crédito que poderá ser utilizado nos anos seguintes.

Enviamos ao cliente o e-mail inicial com o checklist e as informações necessárias para sua declaração;

O cliente preenche o checklist e nos envia junto com as slips, caso possua. Slips são formulários específicos, ex: T4, T4A, T4E, T4RSP, T2202, etc;

Nós recebemos o checklist com as slips e agora é com a gente! Preparamos o seu file, enviamos para sua aprovação e, assim que aprovado, arquivamos o seu Tax Return.

Sim! Possuímos um escritório no Brasil também e somos a única empresa de contabilidade, na região onde atuamos no Canadá, que faz o Imposto de Renda do Brasil. Todos os anos, atendemos diversos brasileiros que residem aqui e ainda precisam declarar o IRPF.

De acordo com o seu perfil, nós enviamos um checklist personalizado e, caso sejam necessárias, as possíveis slips (formulários), com todos os documentos que precisam ser enviados, preparados com base nas informações passadas pelo cliente. Informações básicas como nome completo, Social Insurance Number (SIN), endereço, estado civil e informação de dependentes são necessárias para todos os Personal Tax Returns (equivalente a pessoa física).

Não, todos os documentos podem ser digitalizados com o seu celular ou scanner e enviados para nós por email.

Sim, alguns dias depois da declaração você vai receber um documento chamado “Notice of Assessment” com a avaliação preliminar (que pode ser definitiva) do seu imposto pela Canada Revenue Agency (CRA – a agência, equivalente à Receita Federal, do Canadá). Esse documento é enviado pelo correio para você, mas também fica acessível para você na sua conta online da CRA, caso possua.

Sim, como residente fiscal do Canadá, você precisa declarar a sua renda global, isto é, tudo que você ganhou dentro e fora do Canadá. Além disso, caso você tenha possuído mais de CAD100,000 em qualquer ponto do ano, você precisa fazer uma declaração de bens.

De acordo às regras canadenses, a renda global de todo contribuinte no Canadá precisa ser declarada no imposto de renda. Isso significa que tudo que é ganho no exterior deve ser incluído na declaração. Mas isso não necessariamente quer dizer que o contribuinte pagará mais imposto, já que o Canadá tem acordos fiscais com vários países, incluindo o Brasil.

T4 é o equivalente ao informe de rendimentos que recebemos para trabalho assalariado no Brasil. Já o T4A é um informe para pagamentos relacionados à aposentadoria, comissões, lucros, bolsas de estudo, etc.

Segundo o site da CRA, para pagamento por cheque, o tempo estimado para declarações enviadas eletronicamente é 2 semanas e para declarações enviadas por papel é de 8 semanas.

Charitable Donation é a doação que os contribuintes canadenses fazem para instituições de caridade que dão direito a um crédito fiscal (tax credit), reduzindo o imposto de renda devido.

Medical Expenses são despesas médicas elegíveis que dão origem a um crédito fiscal, reduzindo o imposto de renda a pagar. As despesas elegíveis mais comuns são remédios, dentista e a quase todos tratamentos prescritos por um médico.

Union & Professional Dues são despesas com associação profissional ou sindicato que reduzem a base de cálculo do seu imposto de renda.

RRSP (Registered retirement savings plan) significa “plano de poupança de aposentadoria registrado”. O governo canadense permite aos contribuintes separarem parte do salário para a aposentadoria e isso reduz a base de cálculo do imposto de renda.

É o juros pago pelos estudantes no seu financiamento para pagamento da universidade, que dão origem a um crédito fiscal que reduz o imposto de renda devido.

A mensalidade paga para quase todas as universidades canadenses dá origem a um crédito fiscal, que reduz o imposto de renda a pagar. Para estudantes internacionais, esse é um crédito que pode diminuir consideravelmente o imposto devido, já que o tuition para estudantes internacionais tem um valor muito elevado. A Universidade após o término do ano irá fornecer um formulário chamado T2202 para todos os alunos que pagaram tuition.

São despesas que os contribuintes têm com empresas ou pessoas que cuidam das crianças enquanto estes trabalham. Essas despesas dão origem a um crédito fiscal, que reduz o imposto de renda devido.

São despesas que contribuintes têm com pensão para ex-cônjuge que, geralmente, reduz a base de cálculo do imposto de renda, ou pensão para filhos, que não reduz.

Um contribuinte pode transferir parte da sua renda vinda de pensão para o cônjuge e reduzir o imposto a pagar ou dar origem a um crédito fiscal.

É um crédito fiscal disponível para contribuintes que não têm cônjuge, mas sustentam um dependente.

Algumas despesas relacionadas ao seu emprego podem reduzir a base de cálculo do seu imposto devido. De modo geral, são despesas que o empregador requer que sejam pagas pelo empregado.

São valores de pensão de aposentadoria que são recebidos de outros países por contribuintes residentes no Canadá.

Algumas despesas incorridas ao se mudar para outra localidade por motivo de trabalho ou estudo podem reduzir a base de cálculo do seu imposto devido. Um dos critérios para serem elegíveis é que você precisa, ao se mudar, ficar no mínimo 40km mais próximo do seu novo local de trabalho ou estudo.

Ao vender alguns tipos de propriedade, geralmente bens de capital, você pode dar origem a um outro tipo de renda chamado “ganho de capital”, que tem uma tributação reduzida em comparação à renda com salário, por exemplo. O lucro com a venda da residência onde mora pode também ser isenta de imposto de renda.

De acordo com as regras canadenses, a renda global de todo contribuinte canadense precisa ser declarada no imposto de renda. Isso significa que tudo que é ganho no exterior deve ser incluído na declaração. Isso não necessariamente quer dizer que o contribuinte pagará mais imposto, já que o Canadá tem acordos fiscais com vários países, incluindo o Brasil.

Para alguns tipos de investimentos feitos no Canadá, as instituições responsáveis por administrar o investimento emitem informes sobre o quanto foi ganho (ou perdido) no investimento. Esses informes podem ser T3, T5 ou T5008. Em alguns casos, os informes (tax slips) não serão emitidos, mas os ganhos e perdas devem ser reportados mesmo assim.